Грамотное управление капиталом (мани менеджмент) для Форекс

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Грамотное управление капиталом (мани менеджмент Форекс)

Немного эта тема была затронута в материале 10 советов для начинающих трейдеров. В этой статье более подробно хотим раскрыть тему управление капиталом на Форекс. Это то, что должен знать каждый трейдер, особенно начинающий. Мало иметь хорошую торговую систему с высоким процентом прибыльных сделок. Без знаний грамотного управления рисками на Форекс можно никогда не стать успешным трейдером на Форекс. В конце статьи можно скачать файл для расчета лота и ведения учета сделок.

Это очень важно! Форекс — это тоже бизнес, в котором делают деньги, и тут работают общие законы управление капиталом . Как ни парадоксально, но этой теме меньше всего приделяется внимание. Многие трейдеры беспокоятся о точном входе в рынок и не берут во внимание размер своего баланса. Они только думают сколько могут потерять в одной позиции и нажимают на кнопку «Продать» или «Купить». Такой подход — просто азартная игра. Что для Форекса не приемлемо.

Когда вы торгуете, не придерживаясь строго правил управления капиталом, то посути вы играете в рулетку. Вы никак не намереваетесь получать доход в долгосрочной перспективе от вложения. Заместо этого вы элементарно стараетесь сорвать куш. Правила управления капиталом не только защищают ваш депозит от слива, но и позволяют сделать торговлю доходной в долгосрочной перспективе.

Ежели вы не верите и уверенны, что азартные игры – путь стать состоятельным, то давайте приведем пример:

Люди идут в казино, чтоб поставить собственные деньги с надеждой сорвать куш и в действительности немало людей выигрывают. Так как жетогда казино во всем мире зарабатывают, если многим удаются выиграть? Ответ: в долгосрочной перспективе за счет большего числа людей, которые проигрывают. Благодаря проигравшим казино покрывает все затраты и остается с прибылью.

Правда в том, что казино держится на статистике. Владельцы знают, что в долгосрочной перспективе, они возьмут свое. Даже ежели кто-то сорвет Джек-пот в 1000 000$, казино понимает, чтопридут 1 000 других игроков, которые проиграют и покроют все убытки.

Лучшие Форекс брокеры по надежности:

Это пример того, как владельцы казино зарабатывают на игроках. И хотя обе стороны проигрывают, однако в казино понимают как правильно управлять рисками. Это и есть грамотный мани менеджмент. Если вы научитесь правильно управлять рисками, то вы тоже сможете зарабатывать.

Так как же правильно управлять капиталом ?

максимальный размер просадки

Итак нам понятно, что правильное управление капиталом несомненно поможет нам зарабатывать в долгосрочной перспективе, а теперь посмотрим с другой стороны. Что будет, если не соблюдать правила управления рисками на Форекс? И не важно торгуете вы вручную или советниками Форекс автоматически, размер просадки нужно учитывать в любом случае.

Рассмотрим пример:

Предположим у вас было 10 000$ и вы потеряли 5 000$. Сколько процентов потеряли? Правильно — 50%. Все элементарно. А теперь какой процент от 5 000$ вам необходимо добыть, чтоб возвратить начальные 10 000$ ? Уже никак не 50%, необходимо добыть 100% от 5 000$, чтоб вернуть счет до 10 000$. Наверное именуется просадка. Для данного образца просадка была 50%.

Суть этого небольшого примера в том, что потерять деньги легко, намного тяжелее их возвратить . Надеемся вывод сделали.

Рейтинг Форекс брокеров:

Так или иначе, что будет, если вы закроете 3, 4, 5 и больше позиций по стоп-лосу? Этого никак не может случится? У вас есть хорошая торговая стратегия, которая дает 70 % прибыльных позиций согласно статистике, потому нереально, чтоб случилось 10 убыточных позиций подряд.

Ну что ж, если имеете неплохую торговую систему, приведем такой пример:

В торговле мы постоянно ищем хороший процент доходности. Это, наверняка, и является причиной того, отчего трейдеры разрабатывают торговые системы . Торговая стратегия с доходностью в 70% — отлично. Но только потому, что прибыльность системы составляет 70%, наверное никак не означает, будто любые 7 позиций из 10 станут прибыльными.

Никак нет! А как выяснить какие 70 из 100 будут прибыльными?

Не известно. Можно получить убытки в первых 30 из 100 позиций, а потом получить прибыль из 70 остальных. Это будет все та же система с 70% доходности, но вы обязаны спросить себя: «Смогу ли я продолжать торговлю, ежели закроюсь по стоп-лоссу 30 раз подряд?».

Вот поэтому управление деньгами на Форекс так важно. В любой стратегии есть убыточные позиции. Даже профессиональные игроки в покер проигрывают, когда их настигает череда неудач, нов конечном итоге они остаются в выигрыше.

Это потому, что хорошие игроки в покер практикуют управление капиталом, они понимают, что не смогут побеждать всегда. Поэтому, они рискуют только маленьким процентом от всего банка, и так легко переносят череду неудач.

Это то, что вы обязаны делать как трейдер. Рисковать небольшим процентом от баланса, чтобы выдержать убыточные серии. Не забывайте, что если вы строго следуете правилам управления капиталом, то вы подобны владельцу казино и в долгосрочной перспективе, вы будете в плюсе .

Что будет, если вы будете следовать строго правилам управления средствами на Форекс и если не будете?

Не рискуйте последним

Ниже в таблице представлена ситуация, которая показывает разницу между небольшим риском от баланса и большим.

Видна большая разница меж риском 2% от объема счета и риском 10% в одной позиции. Ежели случится убыточная серия из 19 подряд, то на счету остается только лишь 3 002$ при риске 10% в каждой позиции. 85% процентов счета потеряно! Если же риск 2% от общей суммы счета, то на счету все еще было бы 13 903$, что составляет только 30% потерь от всего объема счета.

Естественно, последнее что можно посоветовать – это терпеть убыток в 19 позициях подряд, даже если утраты будут в 5 позициях подряд, посмотрите на разность меж риском в 2% и 10%. Ежели Вы рискуете 2%, на счету все еще сумма в 18 447$. Если же риск составляет 10%, то остаток будет только лишь 13 122$. Согласитесь, это меньше чем если бы было 19 убыточных позиций подряд при риске в 2%!

Суть данной картинки в том, что нужно составить правила управления балансом так, чтоб когда у вас будет период убыточной серии, вы все равно имели возможность бы оставаться на рынке и располагать при этом достаточной величина счетом. Если вы потеряете 85% счета вам необходимо будет сделать 566% от остатка средств, чтоб вернуть начальный счет. Не хочется очутиться в таковой ситуации. Вот таблица, которая показывает, какой процент от оставшихся денежных средств нужно сделать, чтоб вернуть начальную необходимую сумму. (Берется различный процент утрат).

Вы видите, что чем больше теряете, тем сложнее восстановить счет до начального размера. Это самая веская причина, по которой нужно делать все возможное, чтобы обезопасить свой счет.

Надеемся, что вам ясно почему необходимо рисковать малым процентом от счета в каждой позиции, так вы сможете преодолеть серию убыточных позиций.

Помочь автоматически рачитывать процент (и не только это) риска может помочь советник Direct Trade.

Соотношение риска к прибыли.

Еще один хороший способ увеличить вероятность получать прибыль – торговать так, чтобы возможная прибыль превышала в несколько раз возможный убыток . Если соотношение прибыли к риску , например, равно 3 к 1, то в долгосрочной перспективе шансы на получение прибыли увеличиваются. Взгляните на таблицу в качестве примера:

В этом примере видно, что даже если выигрывать в 50% закрытых сделок, то прибыль составит 10 000$. Просто помните, что торговля с хорошим соотношением рисков к прибыли имеет всегда больше шансов быть прибыльной в долгосрочной перспективе.

Чем меньше прибыльных сделок, тем больше должно быть соотношение прибыли к возможным потерям. Чем больше прибыльных сделок, тем меньше может быть соотношение прибыли к рискам.

Выводы

Просадка – это неизбежная часть вашей торговли. Чем меньше процент риска, тем меньше размер максимальной просадки.

Чем больше потеря счета тем сложнее восстановить его до начального размера. Рискуйте небольшим процентом от общего баланса. Чем меньше тем лучше. Рекомендуемый размер риска при открытии позиции – 3% и меньше. Желательно торговать при высоком соотношении прибыли к риску. Чем выше соотношение прибыли к убытку, тем меньше необходимость количества прибыльных сделок.

Прилагаем к статье файл, с помощью которого можно расчитать размер лота и вести учет прибыльных и убыточных сделок. Это очень помогает дисциплинировать торговлю, что очень важно в трейдинге.

Dynamic Money Managment 877.5 KB

Управление капиталом форекс. Правила на рынке Forex

Уметь распоряжаться своими средствами, будь они бумажные или же виртуальные, — искусство не из легких. Особенно, такое умение необходимо тем, кто хочет стабильно зарабатывать на Форекс. Ведь тот трейдер, который умеет правильно распределять свой депозит, сможет, в лучшем случае, получить прибыль, а в худшем — остаться с изначальной суммой, но не при каких обстоятельствах, не потеряет свой капитал полностью.

Те, кто получает прибыль на Форекс, без исключения, имеют свой метод управления капиталом на Форекс. Особенно важно ознакомиться с этими методами новичкам трейдерам. Так как не будь у вас своего метода, весь ваш депозит полетит к чертям. Правда.

  • 1. Торговля целым капиталом

Эта стратегия — самая простая. Суть ее в том, что как только поступает сигнал для входа, трейдер должен открыть сделку на все свои средства. Плюс этой стратегии в том, что прибыль будет максимальной, однако в случае неудачи, риск весьма высокий остаться ни с чем.

  • 2. Торговля определенной суммой

В этой стратегии трейдер самостоятельно устанавливает сумму для риска. Например 200 долларов для каждой позиции при депозите в 10.000$.

  • 3. Фиксированное количество лота

С такой стратегией, сделка открывается за счет установленного ранее лота. Заранее фиксированный лот Форекс позволяет значительно снижать риск. К примеру, во что бы ни стало вы входите лотом 1.

  • 4. Фиксированный процент

С методом фиксированного процента, трейдер должен установить определенный лимит на процент от всего капитала. Оптимальный вариант 1-2% на одну сделку.

  • 5. Фиксированная пропорция

Он же метод Джонсона. По мнению известного экономиста Джонсона, такая тактика торговли позволяет избежать всех недостатков, от предыдущих методов. Трейдер задает величину дельту, а при ее достижении, лоты увеличиваются, при уменьшении, соответственно, уменьшаются. Такой метод помогает вести контроль риска и следить за рентабельностью.

  • 6. Метод Мартингейла и антимартингейла

Стратегия Мартингейла — это увеличение размера при уменьшении капитала. То есть как только вы получаете минус – вы увеличиваете торговый лот.

Антимартингейльный метод, подразумевает нарастание размера при нарастании и капитала. Похожи методы на пирамиду, однако на изменения влияет предыдущая сделка.

Важно отметить: выбирать две такие тактики можно лишь в том случае, если показатели торговой системы будут постоянны.

Когда у вас есть свои метод управления капиталом на Форекс, и вы его придерживаетесь вопреки любой ситуации на рынке, вы однозначно будете успешным. А прибыль не заставит себя долго ждать.

Форекс Мани менеджмент

Одним из условий успешной торговли на Форекс, по словам уже бывалых трейдеров, является грамотное управление капиталом, он же мани менеджмент (ММ). В первую очередь, работа с капиталом – работа постоянная, кропотливая и прибыльная, поскольку сохраняет большую часть депозита в случае сильной просадке. Почему работа кропотливая? Потому что, раз выбрав стратегию и правила ММ для себя – их нужно придерживаться постоянно, как бы не хотелось их немного нарушить (в случае суперприбыльной сделки, например).

Суть ММ

Чтобы понять, что собой представляет ММ, нужно ответить на ряд вопросов:

  • Как возместить убыток, в случае неверного прогноза?
  • Максимально разрешенный процент от депозита, которым можно торговать?
  • Страхование прибыли при возникновении чрезвычайных обстоятельств?
  • Какая часть торгового объема может быть использована?
  • Минимально допустимое соотношение рисков и прибыли.

По сути, управление капиталом – управление рисками, которые возникают при торговле на валютном рынке. Поскольку при торговле на рынке человеческий фактор играет большую роль (особенно у начинающих) – нужно определиться с максимально возможными рисками (возможную величину слитого депозита, степень риска и т.д.), чтобы торговать было комфортно и снять большинство психологических факторов.

Инструментарий ММ или как осуществить мечту

Каждый кто приходит на валютный рынок Форекс мечтает об успехе, значительном увеличении депозита и большой прибыли. Чтобы перестроиться на работу с постоянно изменяющимся рынком нужно перестроить сознание, выбрать правильный тип поведения, вникнуть в суть вещей, выбрать хорошую стратегию и определиться с правилами ММ. Под мани менеджментом понимают определенные правила, методы и инструменты, которые используют при работе с рынком, чтобы сохранить и приумножить свой капитал. Прибыльная стратегия сама по себе еще не гарантия успеха.

В инструментарий ММ входит:

  • величина лота;
  • величина стопа;
  • фиксированная процентная ставка/лот/пропорция;
  • максимальный лот.

В инструментарий входят те параметры, которые контролируются самим трейдером.
Величина лота. Рекомендованная величина лота или торгового объема 5-30% от тела депозита. Использование такого процента позволит снизить потери при длительной или сильной просадке и не слить весь депозит.
Выбор того или иного процента зависит от трейдера и определяется самостоятельно (в рамках зоны психологического комфорта). Выбранная величина депозита, разрешенного к торговле, является общей величиной, в которую входят все сделки, которые открыты и находятся в работе.
Величина стопов. Стопы выставляются для закрытия следки автоматически при движении цены в противоположную сторону и ограничивает возможные потери. Как правило, в классическом исполнении стопы выставляют на уровне одной-двух третей от уровня тейкпрофита. При работе и закрытии сделок в ручном режиме стоп-лосы не выставляют.
Фиксированный процент/лот/пропорция. При фиксированном лоте работа ведется с одной и той же величиной лота, которая выбирается трейдером, без учета результатов предыдущих сделок. Фиксированный процент, аналогично фиксированному лоту, выбирается трейдером и представляет собой часть (долю, процент) от депозита, которой торгуют на рынке лотом с этой величиной.
Фиксированная пропорция (используется сравнительно редко) и является вариантом, при котором комбинируют фиксированный лот и фракцию.
Максимальный лот. В этом варианте используют небольшое количество сделок или одна сделка с максимально возможным размером лота, либо используют не весь размер, а потом «доливают» остальную часть по мере ведения торгов. При таком раскладе обязательно нужно выставлять стопы, чтобы защитить свой депозит.
Управление капиталом подразумевает под собой долгосрочное планирование: трейдер выбирает сам наиболее прибыльное направление (валютную пару, или другие рынки: акции, драгметаллы и т.д.), распределение средств, выбор Форекс-брокера (работа с одним или с несколькими, выбор торговой стратегии: одна или несколько и т.д.), хеджирование, количество рабочих инструментов и т.д.
Мани менеджмент Форекс дополняет торговую систему, но не заменяет ее, он только снижает возможные риски и быстрее увеличивает депозит. При правильно составленном плане ММ и соблюдении его положений торговля будет идти успешней и стабильней. Успехов в торговле.

Мани Менеджмент на рынке Форекс

Одним из элементов фундамента в достижении успеха на рынке ФОРЕКС является наличие у трейдера правил мани менеджмента.

Многие начинающие Форекс трейдеры чётко знают, что хотят зарабатывать на Forex. Также они знают, что хотят зарабатывать очень много. И практически все обладают абсолютной уверенностью в успехе.

К тому же валютный рынок предполагает возможность добиться больших успехов при наличии небольшого капитала (для этого стоит изучить основы фундаментального и технического анализа Форекс). При этом для каждого человека понятие небольшого капитала различно. Для кого-то это 1000$, а для кого-то 20000$. Почему же многие терпят неудачу? И это при том, что на рынок приходят самые умные люди. Все они обладают деньгами и уверенностью, которая сложилась у них на основе успехов, которых они добились в своей жизни. Но не все понимают, что на рынок нельзя перекладывать те алгоритмы, которые им помогли раньше. Нужны новые алгоритмы. И один из них это управление рисками на Forex.

Мани Менеджмент – это наука, которой надо обучиться. Эта система, основанная на чётких правилах, отходить от которых ни в коем случае нельзя.

Мани Менеджмент подразумевает ответы на следующие вопросы:

  1. Какой процент от депозита можно поставить на одну сделку?
  2. Какой торговый объём можно использовать?
  3. Как страховать свою прибыль в случае возникновения форс-мажорных обстоятельств?
  4. Как моментально погасить убыток в случае если ваш изначальный прогноз оказался не верным?
  5. Каким должно быть минимальное соотношение ваших рисков к вашей прибыли.

Школа трейдеров утверждает, что все эти правила в будущем будут определять вашу доходность и структуру вашей работы.

Мани-менеджмент – искусство управления капиталом

Вы когда-нибудь задумывались, в чем причина ваших неудач в торговле на Форекс? Многие начинающие трейдеры ищут причины в убыточной стратегии, запаздывающих индикаторах или недобросовестном дилинговом центре, читайте также отзывы Форекс Клуб и делитесь своими впечатлениями о работе данного брокера. Но на самом деле в большинстве случаев все неудачи в торговле на Форекс связаны с неоправданно высокими рисками в каждой сделке, что в итоге и приводит к потере депозита. Если посадить двух начинающих трейдеров напротив друг друга и сказать, чтобы они открывали противоположные сделки, то они с вероятностью 99% проиграют. Если же в аналогичной ситуации открывать противоположные сделки будут профессиональные трейдеры, то каждый из них заработает. И дело здесь не в особенной стратегии, а в соблюдении простых правил мани-менеджмента. Без грамотного управления капиталом на Форекс вы никогда не сможете стабильно зарабатывать, а все ваши попытки стать миллионером за одну сделку рано или поздно обернуться потерей вашего депозита. Чтобы этого не произошло, необходимо запомнить универсальные правила мани-менеджмента, которые можно применять в любой стратегии.

Что такое мани-менеджмент?

Успех на Форекс состоит не в том, когда вы начинаете стабильно зарабатывать, а когда перестаете терять свои деньги. Для этого необходимо применять в своей торговле грамотное управление капиталом Форекс. Управление капиталом, или по-другому мани-менеджмент – это искусство управления рисками на Форекс, с помощью которого любую стратегию можно превратить из убыточной в прибыльную. Нередки случаи, когда начинающие трейдеры настолько уверены в точности сигнала, что забывают про правила мани-менеджмента и входят в сделку с риском 50% от своего депозита. Как правило, в итоге они теряют свой депозит, если не в этой сделке, то в следующей. Если не соблюдать правила мани-менеджмента, то даже с самой прибыльной стратегией вы обречены на проигрыш, поскольку все сделки не могут быть только прибыльными. Убыточные позиции – это совершенно нормальное явление на Форекс, к которому нужно относиться спокойно. Обратите также внимание на рейтинг брокеров на нашем сайте.

Правила мани-менеджмента

В чем же заключается основное правило мани-менеджмента? В каждой сделке ваши риски не должны превышать 1-2% от депозита. В отдельных случаях риск может составлять 5% от депозита, но не более того. Рассмотрим конкретную ситуацию на примере. Чтобы не было путаницы, все расчеты в этой статье будут осуществляться в «старых» пунктах. Если вы не знаете, чем отличаются «старые» пункты от «новых», читайте статью «Что такое Форекс». Допустим, размер вашего депозита составляет 1 000 долларов, а средний уровень стоп-лосса равен 50 пунктам. Предположим, что вы установили риск на сделку 2%, тогда ваш риск в каждой сделке не должен превышать 20 долларов, а размер позиции – 0,04 лота. Многие трейдеры могут заметить, что с таким объемом лота много не заработаешь. Однако представьте такую ситуацию: если ваш риск в сделке равен 10%, то достаточно серии, состоящей из пяти убыточных сделок подряд, в результате чего вы лишитесь больше половины своего депозита. Если же вы рискуете 2%, то в конкретном примере ваш совокупный убыток составит не более 10% от депозита, а это уже не является такой большой потерей. Другое важное правило мани-менеджмента состоит в том, что не следует увеличивать объем лота после убыточных сделок, так как это может привести к еще большим убыткам и в итоге к полной потере вашего депозита.

Чтобы не высчитывать каждый раз размер лота, используйте индикатор «Калькулятор мани-менеджмента», скачать который вы можете по следующей ссылке: Calculator.zip

Какой должен быть процент риска в случае мультивалютной торговли?

Большинство трейдеров не ограничиваются торговлей одной валютной парой, а диверсифицируют свои риски, торгуя одновременно на нескольких валютных парах. В целом это является правильным решением, но при этом возникает вопрос: «Каким процентом от депозита следует рисковать в каждой сделке?». Все довольно просто, ваши возможные убытки по каждой сделке в сумме не должны превышать 1-2% от депозита. Если ваш риск равен 2%, а вы одновременно открываете две сделки, например, по EURUSD и GBPUSD, то для каждой позиции риск не должен превышать 1% от депозита. Когда вы открываете позиции по коррелирующим валютным парам, то должны понимать, что они идут друг за другом. Если вы вошли в покупки одновременно по нескольким валютным парам с японской иеной, то падение EURJPY, скорее всего, приведет к аналогичной ситуации и по GBPJPY, что станет причиной образования убытков по каждой открытой позиции. Поэтому важно соблюдать процентное соотношение риска по каждой валютной паре в совокупности. То же самое касается и торговых инструментов, не зависящих друг от друга. Некоторые трейдеры открывают сделки с риском 2% на каждую валютную пару, что приводит к увеличению совокупного риска. Если таких сделок наберется достаточно много, и все они закроются в минус, то это может привести к ощутимым потерям. Мы рекомендуем начинающим трейдерам не торговать одновременно большим количеством торговых инструментов, а ограничиться 2-3 валютными парами.

Что делать при одновременном открытии ордеров в одной сделке?

Очень часто в стратегиях необходимо открывать несколько ордеров по одной и той же валютной паре, например, один ордер закрывается на уровне N, другой – на уровне N + 50 пунктов и т. д. Как в этом случае определять риски? Как и в предыдущем примере риски нужно делить пропорционально количеству одновременно открытых ордеров. Если объем сделки составляет 0,1 лота, а нужно открыть два ордера, то объем каждого из них будет равен по 0,05 лота.

Выводите каждый месяц 50% прибыли

Существует еще одно важное правило мани-менеджмента, которым трейдеры часто пренебрегают. По итогам каждого отчетного периода (неделя или месяц) следует выводить половину заработанной прибыли. Например, если ваш депозит составляет 1 000 долларов, и вы заработали за месяц 10%, то есть 100 долларов, то выведите 50 долларов, а остальное оставьте на вашем торговом счете. Это очень важный психологический момент, от которого может зависеть дальнейший успех вашей стратегии. Многие трейдеры этого не понимают, они не выводят прибыль, а оставляют ее на торговом счете в надежде на то, что капитализация процентов позволит им за счет увеличения лота быстрее выйти на новый уровень. Однако очень часто происходит обратная ситуация, и вместо увеличения прибыли они возвращаются к исходному размеру депозита. Чтобы преодолеть этот психологический барьер, необходимо каждый месяц выводить не меньше 50% прибыли. Это своего рода вознаграждение за потраченное время и силы, а также эмоциональное напряжение. Поэтому нужно каждый месяц радовать себя, покупая на заработанную прибыль какую-нибудь вещь, необязательно дорогую, главное, чтобы она приносила вам положительные эмоции.

Мани Менеджмент на Форекс — основные принципы

Управление капиталом, или “мани менеджмент” (money management) — основа основ при торговле на Форекс. Это ряд принципов обращения с деньгами, которые обеспечат безопасность вашего депозита.

Лучше изучить эти принципы до того, как вы приступите к торговле реальными активами. И потренироваться в их применении на демо-аккаунте, который можно открыть в брокерской компании вроде GoCapitalFX и подобных.

Вот базовые правила управления капиталом:

  1. Не вкладывайте больше половины депозита в рынок. Некоторые успешные трейдеры рекомендуют оперировать суммами до 30 % от депозита, но точно не более 50%. Незадействованные средства будут страховочным резервом.
  2. В одну сделку не следует вкладывать более 15% от используемых средств, и чем меньше, тем лучше.
  3. Используйте Стоп-лосс и Тейк-профит. Эти ограничивающие ордеры отделят ваши финансы от ваших эмоций, спасая от разорения. На всех терминалах есть этот тип ордеров, на МТ4, предоставляемом компанией GoCapitalFX, в том числе. Выставлять их нужно сразу по открытии сделки.
  4. .Диверсификация — разделение, в переводе с латыни. Грубо говоря, это принцип “не класть все яйца в одну корзину”. То есть, торговать на рынках разных групп..
  5. Баланс прибыли и убытков. Потери неизбежны, но нужно стремиться к тому, чтоб общая прибыль перекрывала сумму убытков.
  6. Следуйте выбранной стратегии. Действия на рынке должны быть систематизированы и обоснованы. Импровизации в финансовой сфере еще никого не привели к успеху. Можно использовать существующие стратегии, или следовать собственной. Брокеры, такие как тот же GoCapitalFX, предоставляют инструменты для создания стратегий “под себя”.

Кроме вышеперечисленных, есть правила, к а сающиеся алгоритмов работы со сделками. Разумным будет привыкнуть в начале торгового дня проанализировать состояние рынка, прежде чем начинать что-то делать. Обязательно просмотреть сводки новостей, ведь пока вы отдыхали, могло произойти что-то неожиданное, повлиявшее на цены. Для удобства трейдеров, многие брокерские компании, GoCapitalFX в их числе, на своих сайтах публикуют важнейшие экономические новости.

Следование этим несложным принципам поможет избежать потери капитала, и даст возможность зарабатывать на Форекс реальные деньги.

Мани менеджмент в Форекс трейдинге: 4 правила, секреты и примеры

Мани менеджмент (от англ. money management) — управление деньгами, управление капиталом. Сокращенно — ММ. Некоторые трейдеры считают его даже важнее, чем сама торговая стратегия. Я бы сказал так: если ММ и не важнее самой ТС то, по крайней мере, он является ее важнейшей и неотъемлемой частью.

Содержание:

Мани менеджмент в трейдинге

Вообще, весь мани менеджмент можно свести к четырем важнейшим постулатам:

  1. Сохранить капитал
  2. Получить прибыль
  3. Приумножить прибыль
  4. Повторить

Это такая простая формула, которую всегда нужно держать в уме.

Формула управления капиталом, а значит и успеха в торговле:

  1. Первое, о чем должен думать трейдер, это о сохранении капитала.
  2. Второе — как получить прибыль.
  3. Третье — как ее приумножить.
  4. А затем снова по кругу.

У многих же трейдеров все получается шиворот-навыворот. Они думают лишь как получить прибыль, да побольше, все внимание сфокусировано на этом — и здесь кроется роковая ошибка. Такой подход разжигает жадность и трейдер, обуреваемый ею и другими эмоциями, совершает глупости, которые стоят порой очень дорого. Чтобы этого избежать, нужно ставить перед собой правильные цели, а именно: не стараться быстро разбогатеть, а стараться иметь хорошую статистику торговли.

Сосредоточьтесь на положительной статистике и прибыль приложится автоматически, вот так просто! Это один из секретов успешной торговли, на который указывают профессиональные трейдеры, обязательно возьмите на заметку! Сосредоточьтесь не на размере прибыли, а на положительной статистике.

Выполнить второй пункт плана — получение прибыли, поможет хорошая торговая стратегия. Она может быть своя или готовая, но она обязательно должна быть проверена и протестирована лично вами и подходить лично вам. Подробнее о том, как составить свою торговую стратегию читайте здесь.

Третий пункт — приумножение прибыли, является автоматическим следствием выполнения первых двух пунктов. Если вы заботитесь о первых двух пунктах — сохранении капитала, хорошей статистике торговли, то ваша прибыль будет неминуемо расти.

Мани менеджмент на Форекс так же включает в себя заранее просчитанный процент риска на каждую сделку. Существуют своего рода общепринятые нормы, в зависимости от того, к какому типу трейдеров вы относитесь: консервативному, умеренному или агрессивному.

  • Консервативный мани менеджмент — 1-2% риска на 1 сделку. Это значит, что уровень потерь в одной сделке ограничивается 1-2% от депозита, можно меньше, больше — нельзя. Для этого соответствующим образом выставляются стоп-лоссы и рассчитывается лотность. Другими словами, в случае, если сделка окажется неудачной и сработает стоп лосс, ваши потери составят всего 1-2% от депозита или даже меньше. Это наиболее предпочтительный подход не только для начинающих трейдеров, многие профессионалы используют именно консервативный ММ.
  • Умеренный ММ — 3-5% риска на 1 сделку. Более рискованный, но и потенциально более доходный вариант. Лично мне видится разумным его использование, только если ваша торговая стратегия дает действительно сильный сигнал и с большой долей вероятности удастся правильно спрогнозировать дальнейшее движение цены.
  • Агрессивный ММ — 5-20% риска на сделку и даже более. Агрессивный подход к ММ допускает очень высокие риски на сделку — от 5% и более. Это крайне опасный и не разумный подход. Он подойдет скорее лудоманам или адреналиновым наркоманам, чем серьезным трейдерам.

Например, при риске на сделку около 10% от начального депозита, достаточно всего 10 неудачных сделок подряд, чтобы остаться без денег. А многие новички, не знающие ничего про ММ, рискуют в сделке по 20-30% от депозита, желая разбогатеть в одной сделке. Это, конечно же, является чистым безумием. Такие любители острых ощущений долго на рынке не задерживаются.

Какой ММ выбрать

Для новичков однозначно – консервативный, с риском на сделку около 1% или менее. Почему так, я думаю вы уже поняли сами.

Более опытные трейдеры вместе с опытом получают и «право» на увеличение рисков. Только с опытом и никак иначе к вам придет четкое осознание того, что вы делаете и к чему может привести ошибка.

Секреты мани менеджмента, о которых не знают новички

Представьте, что мы будем подбрасывать монетку. В теории, при консервативном ММ, мы все время должны быть около безубытка, ведь вероятность того или иного исхода при броске монетки равна 50%, так что размер депозита после серии бросков должен оставаться неизменным, плюс-минус. Если бы не одно «но» — комиссии брокера и спред, которые платит трейдер.

Очевидно, для того, чтобы заработать, нужно нечто большее, ведь вам нужно покрывать комиссии брокера, а еще приплюсуйте сюда комиссии за ввод-вывод средств… И вот в чем секрет — в соотношении риска к потенциальной прибыли.

Соотношение риска к прибыли в мани менеджменте

Представим ту же ситуацию с подбрасыванием монетки, но в случае проигрыша мы будем терять 1%, а в случае выигрыша приобретать 3%. Произведем нехитрые расчеты:

  • Допустим, 7 из 10 подбрасываний были неудачными (не везет нам) и мы потеряли на каждом по 1%, а в сумме это будет 7%. А в 3-х случаях мы выиграли по 3%, в сумме — 9%.
  • Подведем итог: -7%+9%=2% чистой прибыли и это при том, что неудач у нас было больше, чем выигрышей.

Читайте и смотрите видео: Стратегия Green Red Candle: прибыль за 9 минут в день

Конечно, соотношение риска к прибыли может быть и 1:4, 1:5 и даже больше, особенно при торговле по тренду, но тут главное не переусердствовать и быть реалистом. Реально оценивайте перспективы, есть ли действительно возможность выставить более высокое соотношение.

Как технически это реализуемо при торговле

Я думаю вы уже поняли как, но на всякий случай остановимся еще подробнее, так как нас читает много начинающих трейдеров.

Размер вашего стоп лосса должен быть в нужное количество раз меньше размера тейк профита.

  • Например, стоп лосс выставлен так, чтобы в случае неудачи потери составили 1% от депозита (консервативный ММ), что в пунктах будет составлять, допустим, 100.
  • Тогда тейк профит нужно выставлен так, чтобы его размер был в 3 раза больше стопа, то есть 3% или 300 пунктов.
  • Теперь, в случае удачи мы получим в 3 раза больше, чем могли бы потерять. Мы молодцы и грамотно соблюдаем правила ММ.

Видео уроки и заключение

Мани менеджмент освоить несложно, это набор из нескольких простых и мудрых правил. Главная сложность — это не отступать от этих правил, когда вам «что-то показалось», «я почувствовал, что сейчас цена взлетит», «я испугался, что цена упадет», «я подумал, что цена сейчас убежит без меня», «я хотел отыграться после неудачной сделки и завысил лотность» и еще куча глупых эмоциональных причин. Правильнее всего выписать для себя эти правила и положить на видном месте или прикрепить рядом с монитором, чтобы они всегда были у вас перед глазами, когда открываете позицию.

  1. ММ, или управление капиталом – это краеугольный камень успеха на Форекс. Для новичков подойдет исключительно консервативный ММ с риском на сделку 1% от депозита или менее.
  2. Главное на Форекс – не потерять. Заработать — на втором месте.
  3. Сосредоточьтесь не на деньгах, а на положительной статистике торговли и прибыль приложится сама.

Категорически рекомендую посмотреть два наших видео, в которых объясняется содержание этой статьи. В обоих говорится о мани менеджменте на Форекс, но в немного разных выражениях. Очень советую для закрепления материала. И да пребудет с вами профит.

Грамотное управление капиталом (мани менеджмент) для Форекс

Блог Ib- Broker Evda по-прежнему с вами, и по-прежнему заботится о ваших деньгах. Вернее сказать, об их целости и сохранности. Долго я собирался с духом и откладывал начало публикаций на тему управления капиталом на рынке форекс или, говоря по-модному, мани менеджменту (ММ). Но, как ни откладывай, а осветить эту тему просто необходимо.

Опытным трейдерам мои записки могут показаться скучными и неинтересными. Я буду рассказывать прописные истины, которые они наверняка знают. Все, о чем я буду говорить, прочувствовано на собственной шкуре. Поэтому, господа новички, пользуйтесь опытом чужих ошибок и сделанными выводами. Я постараюсь уберечь ваши головы от лишних шишек.

Если вы спросите любого трейдера-профессионала, сливал ли он за все время торговли хоть один депозит, я думаю, вы услышите ответ «ДА». А те, кто ответит «НЕТ» — врут вам в глаза!

Уникальных и прибыльных на 100% торговых систем не существует в природе. По моему глубочайшему убеждению, единственное, что позволит вам удержаться на рынке форекс и не потерять все свои деньги – это грамотное управление капиталом и соблюдение правил мани менеджмента. Вот об этом и пойдет речь в этой статье.

Управление капиталом на рынке форекс — это ряд установок, которые выбирает для себя трейдер. Эти установки направлены на сохранение и приумножение вашего капитала. Цель мани менеджмента на форексе – не допустить, чтобы убыток или серия убытков выбили вас из рынка навсегда. И это надо помнить, как отче наш.

Я приведу несколько известных и заезженных до дыр постулатов:

  1. Рынок всегда прав. Вы можете ошибаться, рынок — нет.
  2. Открывая позицию на рынке, в первую очередь думайте об убытках (рисках), а не о своих прибылях.
  3. Всегда надо бояться, что рынок просто напросто вас растопчет.

Вот именно для того, чтобы рынок вас не растоптал, и необходимо неукоснительно соблюдать принципы управления капиталом, о которых, к сожалению, очень многие забывают.

Первый принцип – размер открываемой позиции

Повторение — мать учения. При составлении торгового плана, перед открытием позиции, вы должны посчитать размер вашего стоп-лосса. Это и будет ваш допустимый максимальный размер риска на сделку. Он не должен превышать 2-3% от вашего депозита. Исходя из параметров стопа, вы определяете размер открываемой позиции. Я был удивлен, когда некоторые трейдеры не понимали, что такое максимально допустимый риск на сделку и как посчитать размер открываемой позиции.

Для наглядности расчетов я приведу такой пример:

Баланс вашего счета составляет 10 000 долларов. Вы продаете пару EUR/USD по цене 1.3600 (цена открытия сделки). Уровень стоп-лосса вы устанавливаете на 1.3650 (т.е. стоп 50 пунктов). Максимально допустимый риск 3% от депозита. Базовая цена 1 пункта в паре EUR/USD 10 долларов.

Размер позиции (объем лота) считается по формуле:

Х = (К х В) / Р х (С2-С1)

X – объем лота в позиции (в единицах базовой валюты).

К — % от суммы депозита, которым вы готовы рисковать (в нашем примере 3% = 0.03).
B – текущий баланс счета (в нашем примере 10 000 долларов).
Р – цена 1 пункта при торговле 1 лотом (в нашем примере 10 долларов).
С1 – цена открытия сделки.
С2 – цена закрытия сделки (уровень стоп-лосса).
Подставив в эту формулу значения из нашего примера, мы получим следующее выражение:

Объем лота = 0.03 х 10000 / 10 х (1.3650 — 1.3600) = 0.6 лота

Таким образом, наш максимальный размер позиции для выбранного допустимого риска, уровня стоп-лосса и текущего баланса счета, составляет 0.6 лота.

Соблюдение только одного этого принципа, уже позволит вам остаться в строю и продолжить торговлю, даже получив серию убыточных сделок подряд. Повторюсь, проверенное временем правило управления капиталом — риск на сделку не должен превышать 2-3%. Если одновременно открыто несколько сделок, то совокупный риск желательно держать в пределах 5% от депозита.

Второй принцип – кто твой друг на рынке?

Следующий известный постулат гласит: «Тренд — твой друг!» Я согласен, что иметь тренд в друзьях очень даже неплохо! Когда ты идешь с ним, взявшись за руки, он тебя и оденет, и обует, и накормит. Только друг какой-то не сильно надежный. В любой момент может тебя бросить и побежать в другую сторону. А ты останешься с разбойником-рынком один на один в темном переулке.

Как ни парадоксально это звучит, но на рынке форекс есть другой настоящий и верный друг – стоп-лосс. Этот не подведет и не бросит. Он, как хирург – сделает больно, но спасет жизнь. И это не шутка. Грамотный и комфортный стоп, выставленный сразу после открытия сделки, поможет вам избежать многих неприятных моментов:

Момент первый, под названием «заморозка». Заморозкой я называю состояние трейдера, когда он торгует без стопа. Рынок быстро движется против него, с молниеносной скоростью увеличивая убыток, и трейдер впадает в состояние оцепенения от всего происходящего. Итог может быть совсем плачевный — превышение лимита маржинальных требований и уход с рынка форекс навсегда.

Второй момент. После выхода важных новостей, которые сопровождаются резкими скачками котировок, брокер просто может не закрыть (или не захотеть закрыть) вашу сделку «с рынка». И вы имеете все шансы обрезать убытки в 2 раза большие, чем те, которые предполагали при открытии.

Выставляя стоп-лосс сразу после открытия позиции, вы сами определяете размер своих потерь, которые готовы понести, если рынок пойдет не по вашему сценарию. Это существенным образом снимает с вас психологическую нагрузку. Как говорили великие полководцы – думай о мире, но готовься к войне. И тогда рынок никогда не застигнет вас врасплох.

Я хочу озвучить еще одно правило, касающееся стопа и мани менеджмента. Стоп можно двигать только в сторону уменьшения. У меня у самого были проблемы, когда я не хотел принимать небольшие расчетные убытки и начинал раздвигать стоп. В 9 случаях из 10 это приводило к еще бОльшим потерям, чем предполагалось вначале. Плюс к этому терялось драгоценное время, за которое можно было 33 раза отработать первоначальный небольшой стоп. Держась за убыточную позицию, вы теряете время. А время, как известно, деньги. Так что, дорогие читатели, не повторяйте моих ошибок.

Третий принцип – чего делать не надо

Что же еще не надо делать, чтобы не нарушать правила мани менеджмента на рынке форекс?

  1. Не надо усредняться. Есть такая невеселая крылатая фраза – «Усреднение убило больше евреев, чем Гитлер во время войны». Если ваша стратегия в момент открытия позиции, предполагала усреднение, то это один вопрос. Тогда вы должны открываться минимальным размером позиции и выстраивать пирамиду. Причем на вершине пирамиды совокупный риск по всем позициям не должен превышать все те же 5% от депозита. Если же вы применяете усреднение, как спасение своей убыточной позиции, то ни к чему хорошему это не приведет. Мне в моей торговле в 9 случаях из 10 удавалось благодаря усреднению спасти первоначальную позицию. Но тот один случай, который наступал не в мою пользу, перечеркивал все положительное впечатление от самой идеи усреднения. Совокупный убыток был просто огромным. Поэтому я не рекомендую начинающим трейдерам применять стратегию усреднения.
  2. Не надо открывать лок.Стратегия замок форекс была мной рассмотрена в одной из статей, поэтому подробно останавливаться на ней не будем.
  3. Не надо отыгрываться. Торговля на форекс — это не казино. При попытке отыграться ваши эмоции цветут махровым цветом. В таком эмоциональном состоянии вы не можете адекватно оценивать ситуацию на рынке и принимать взвешенные решения. Это приводит к тому, что вы начинаете нарушать все правила и принципы управления капиталом. Ситуация при этом только усугубляется. Поэтому я настоятельно рекомендую вам после получения убытка дать себе возможность отдохнуть и успокоиться. Махать шашкой и бросаться голой попой на амбразуру «а-ля Александр Матросов» — не лучшая тактика для грамотного и дисциплинированного трейдера. Каковым вы являетесь!
  4. Не надо применять тактику «стоп и переворот». Применяя данную стратегию, вы похожи на ужа, крутящегося на раскаленной сковороде. По аналогии с усреднением, применять ее можно только в тех случаях, когда это было предусмотрено первоначальным планом. Лично я эту стратегию в своем арсенале вообще не держу.

Четвертый принцип – золотое правило мани менеджмента

Говоря об управлении капиталом на рынке форекс, нельзя не сказать о такой важной вещи, как профит-фактор. Подробно об этом я уже рассказывал в статье о расчете математического ожидания. Золотое правило управления капиталом гласит: для того, чтобы получать стабильный доход, фиксируйте маленькие убытки и дайте прибыли расти. Конечно, это проще сказать, чем сделать. Но к этому надо стремиться.

От себя добавлю, старайтесь не терять деньги. Даже если не удается выдержать хорошее соотношение профит-фактора, применяйте на деле замечательную поговорку: «Не потерял — считай что нажил!» Вовремя подтягивайте стоп в безубыток. Хотя работа с безубытком тоже требует определенных правил и навыков. Но это уже тема отдельной статьи.

Это краткий перечень основополагающих принципов управления капиталом, которые обеспечат стабильный рост вашего депозита и позволят вам рубить капусту на форексе.

Статья получилась длинная, так что на сегодня буду закругляться. Но я еще не все сказал, поэтому следите за анонсами — продолжение следует

Господа трейдеры! Подписались на получение анонсов внизу блога – получили полезную информацию раньше других!

С вами был Сергей Евдокименко. Отвечу на все ваши вопросы в комментариях.

Добавьте «плюс» к своей карме. Поделитесь полезной информацией с друзьями, они скажут Вам «Спасибо»

Лучшие Форекс платформы: